通货膨胀：意思是说商品和服务的价格水平的持续上升。 这意味着随着时间的流逝和价格也上升，相同金额的钱，但是您的购买力就会越来越少。
还记得90年代中期，一百万令吉(RM 1,000,000.00)在里马来西亚是似乎准备退休了吗？ 如今在2020年，同样的数额似乎几年就还不够准备退休了。 据个例子。 在2000年，您可以以RM 1的价格购买一罐可乐，可是如今在2020年一罐可乐的价格是在RM 1.50至RM 1.60之间。 那是20年内55％的累计通货膨胀率。 听起来不是很可怕吗？
让我们参考一个更大例子。 如果您在2000年以100,000.00令吉的价格购买房屋，那么到2020年的时候，如果你想要买相同的房子时，则需要240,000.00令吉或更多来购买这个房子。 这是由于通货膨胀而改变货币的消费能力和价值。 那问题来了，您如何才能抗击甚至从通胀中获利呢？ 小编的答案是：房地产。
升值：房地产最有利的方面之一就是升值。 平均而言，房地产价值每年升值3％至5％。 举例来说，假设您以RM100,000.00的价格购买房屋，并假设每年升值5％，那么在短短十年内，您将拥有价值RM171,000.00的房地产。 即使以更保守的4％计算，该物业的价值也将为RM148,000。 如您所见，您不仅通过房地产投资跟上了通货膨胀，而且通过投资增加了价值并获得了升值。
增加收入（租金）：投资房地产并以出租的方式获得租金来增加收入。这收入还可以帮助你支付一些月供屋的费用，如利息，税金和保险（MRTA）。如果市场好的时候你可以租到更高的价钱，并每月还可以产生RM 100-RM 200 的而外收入。更好的是，如果管理得当，每年可以增加租金，从而产生比原始投资更多的收入。假如您的房产每个月的租金是RM1,000，如果你每年只增加RM20，在10年内，您每月将额外获得RM 200 的收入。当然，随着时间的流逝，税收和保险等费用也会增加。但是，您可以透过增加的租金，来帮助你支付这些费用。
折旧债务：正如您的房地产的资产升值一样，您欠该物业的债务实际上会随着通货膨胀率而贬值。简单来说，在你第一年支付的RM 750 抵押贷款价值为 RM 750。但是，到了第10年，随着通货膨胀，这笔债务的价值将大大减少。为了保持一致，我们将使用2009-2019年的通胀率作为例子。如果您的付款在2009年价值为RM 750，那么到了2019年，由于通货膨胀，这笔款项将仅价值RM 630。使用杠杆或融资时，您可以利用折旧债务来投资房地产。当然，您的每月供付款是相同的。您仍将年复一年地每月支付RM 750（假设摊销的贷款）。但是，随着时间的推移，这笔付款的价值将越来越小。
通货膨胀是不可避免的。要么是高通胀率，要么是稳定通胀率，要么介于两者之间。即使在经济不景气的情况下，2015年至2016年期间，通货膨胀率仍平均约为2％。那么对抗通货膨胀的最佳方法之一是通过购买和持有房地产等通货膨胀对冲投资。
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